שוטרי מפלג הונאה של משטרת מחוז תל אביב חשפו מה שנראה כמסכת נבזית של הונאה שביצעו שני תושבי חולון. לפי כתב האישום החמור שהוגש נגדם, שניים הרוויחו עשרות מיליוני שקלים על חשבונם של קורבנות שהותירו בלי דירות. הקורבנות: בעלי מוגבלויות, נכי צה"ל ותשושי נפש.
3 צפייה בגלריה
הרכבים שהוחרמו
הרכבים שהוחרמו
רכבי יוקרה הוחרמו
(צילום: דוברות המשטרה)

האישום - ניצול ציני ואכזרי


במהלך החודשים האחרונים, התנהלה במפלג ההונאה של משטרת מחוז תל אביב חקירה סמויה, בשיתוף רשות המיסים ובליווי של פרקליטות מחוז תל אביב. במסגרת החקירה, עלה חשד כי מספר חשודים מעורבים בביצוע עבירות פליליות חמורות של סחיטה באיומים, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, הלבנת הון, עושק, עבירות מיסוי מקרקעין ועבירות נגד חוק אשראי הוגן.
על פי כתב האישום, שהוגש ע"י עו"ד שרונה שטאובר ועו"ד ג'נט דודג' מפרקליטות מחוז ת"א, הנאשמים אמיר כהן (39) ויוסף דנוס (38) מחולון ושלוש החברות- ע.נ יעוץ והכוונה בע"מ, משכנתא בקליק בע"מ ודנוס יוסף וכהן אמיר ניהול בע"מ, פעלו ללא רישיון למתן אשראי ובהזדמנויות רבות, תוך ניצול ציני ואכזרי של עשרות לווים שפנו אליהם לקבלת הלוואה, בהם נכי צה"ל, אנשים עם מוגבלויות ונכויות קשות. הם השתלטו במרמה על דירותיהם במחיר הנמוך בעשרות אחוזים מערכן האמיתי. לצורך ביצוע העסקאות וקידומן, השתמשו הנאשמים בשירותיהם של אנשי מקצוע, לרבות עורכי דין ושמאים.
כתב האישום מייחס לנאשמים 27 אישומים בגין ביצוע עבירות רבות של קשירת קשר לביצוע פשע, עושק, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, סחיטה באיומים, התחזות לעורך דין, הלבנת הון ועוד.

קראו גם:


השיטה - להפוך את הקורבנות לחדלי פירעון


עפ"י החשד, שיטת ההונאה של החשודים התמקדה בביצוע עבירות הונאה נגד קורבנות בעלי מוגבלויות ותשושי נפש, תוך סחיטה באיומים וניצול מצבם הכלכלי באמצעות מתן הלוואה לכאורה. בפועל המטרה הייתה לעשוק את הקורבנות ע"י כריתת חוזה משכון הנכס שבבעלותם כבטוחה להלוואה שקיבלו.
בהמשך, באמצעות ניצול תמימות הקורבנות, החשודים גנבו, על פי החשד, חלק גדול מכספי ההלוואה שקיבלו הקורבנות, ובכך הובילו אותם למצב של חדלות פירעון מול ההלוואה שנטלו. לאחר הגעת הקורבן למצב של חדלות פירעון, החשודים היו פונים לקורבן ומציעים "להושיע" אותו מהמצב הנורא שאליו נקלע, באמצעות רכישת הדירה שמשכן לטובת ההלוואה, וכל זאת, כשהדירה נמכרת לידם במחיר נמוך משמעותית משווי השוק.

3 צפייה בגלריה
הרכבים שהוחרמו
הרכבים שהוחרמו
הרכבים שהוחרמו
(צילום: דוברות המשטרה)

הגדילו החשודים לעשות ואת תשלום מכירת הדירה היו גונבים לכאורה מהקורבנות וכך הקורבנות היו מאבדים את נכסיהם. החשודים "הכשירו" את מעשיהם במסווה של פעילות חוקית לכאורה, באמצעות חברה הנחזית לחברה לגיטימית, כאשר היקף עבירות המרמה נאמד במיליוני שקלים.

הקורבנות - בעלי דירות שאפשר להרוויח עליהם


מכתב האישום עולה כי הנאשמים פרסמו פרסומים נרחבים באינטרנט, בהם הציגו את עצמם כמומחים בעלי ניסיון רב להלוואות שמסייעים במערך כלכלי מחושב לאנשים שנקלעו למצוקה כלכלית ומסורבי הלוואה על ידי הבנק. כמו כן על מנת לפתות לקוחות לפנות אליהם, הציגו הנאשמים פרסומים כוזבים כאילו חברותיהם פועלות תחת פיקוח משרד האוצר ועל פי חוק.
במהלך התקופה בין השנים 2024-2018 ובהתבסס על הפרסומים הכוזבים, פנו לנאשמים לקוחות הסובלים כאמור מלקות שכלית, גופנית או נפשית והנתמכים מקצבת סעד, או לווים הסובלים ממצוקה או חולשה אחרת, בבקשה לקבלת הלוואה.
כתנאי למתן ההלוואה, קיבלו הנאשמים מהלווים נתונים בנוגע לנכסים בבעלותם ומשנמצא כי הלווים מחזיקים בבעלותם דירה, העניקו הנאשמים הלוואות או שתווכו לקבלת הלוואה מחברות הלוואות, זאת למרות שידעו כי הלווים לא יוכלו לעמוד בתנאי ההלוואה ובמטרה לרכוש את דירות הלווים במחירים הנמוכים בעשרות אחוזים משוויין האמיתי.
בתמורה לתיווך להלוואות עבור הלווים, גבו הנאשמים מהלווים סכומים בשיעור שהגיע עד 70% מגובה ההלוואה, ובאופן שעולה במידה בלתי סבירה על התמורה המקובלת.
מכתב האישום עולה, כי הנאשמים פנו לעו"ד משה גדנסקי, נציג חברת אובליגו אובליגו א.א.פ. אדוונס וחברת א.ק. קרן בטחונות, אשר אישר את מתן ההלוואות מבלי לבדוק את יכולת ההחזר של הלווים, ושיעבד את דירתם כערובה להשבת ההלוואות. הנאשמים שילמו לעו"ד גדנסקי סכום של 3-5% מגובה כל הלוואה שאישר.
לאחר העברת כספי ההלוואה לחשבונות הלווים מהחברות המלוות, ניצלו הנאשמים את מצוקתם של הלווים, חולשתם או את חוסר הניסיון שלהם, על מנת לדרוש מהם להעביר להם סכומים גבוהים מכספי ההלוואה שהועברו מהחברות המלוות. משלא עמדו הלווים בהחזר הלוואות, דרשו מהם הנאשמים לרכוש את דירתם במחירים של 30-50% מערכן. הנאשמים ניצלו את מצוקתם של הלווים על מנת לקבל את הסכמתם למכירת הדירות בהם הם מתגוררים.
משהביעו הלווים התנגדות למכירת דירתן, ועל מנת לשכנע אותם למכור את הדירה, הבטיחו הנאשמים ללווים כי יאפשרו להם להמשיך להתגורר בדירה. כאשר המתלוננים התנגדו למכירה, נקטו המתלוננים באיומים או צעקות או הציגו בפניהם מצגים כוזבים, והכל במטרה לרכוש את הדירות במחיר נמוך מערכן.
עוד עולה מכתב האישום, כי במספר רב של הזדמנויות, פנו הנאשמים למשרדם של השמאים אייל בילייה ורינה אלקיים שהיא אשתו של הנאשם אמיר כהן, לצורך עריכת דו"חות שמאי לדירות הלווים, אך הסתירו את הדו"חות מהלווים.
כמו כן, פנו הנאשמים לעו"ד משה בן חור, על מנת שיציג את עצמו בפני הלווים כמי שמייצגם בעסקת המכר, ואולם בפועל הוא פעל בהתאם להנחיות של הנאשמים. עו"ד בן חור קיבל את פרטי העסקאות מהנאשמים וערך את מסמכי המכירה על פיהם, לא שוחח עם הלווים, ועל אף שהבחין במוגבלות מהם סובלים או ממצוקה שהיו בה, ולא בירר עימם האם מוכנים למכירת הדירה במחיר נמוך מערכן.

הרוויחו עשרות מיליונים


בדרך זו, רכשו הנאשמים עשרות נכסי מקרקעין בסכום הנמוך בעשרות אחוזים מערכם האמיתי, תוך הסתרת הכנסתם הנובעת מהבעלות בנכסים וביצוע עבירות הלבנת הון. לא זו אף זו, במספר הזדמנויות, הנאשמים אף לא שילמו את מלוא הסכום על פי הסכמי המכר ופעלו במרמה לרישום הדירות על שמם ברשם המקרקעין.
לאחר מכירת הדירה, גבו הנאשמים מהלווים דמי שכירות, אשר המשיכו להתגורר בה. בכתב האישום צוין, כי היקף הרכוש והכספים שנתקבלו במרמה על ידי הנאשמים מוערך בלמעלה מ-17 מיליון ש"ח.
לפני כחודש, עם מעבר החקירה לגלויה, פשטו שוטרי מפלג הונאה של משטרת מחוז תל אביב בשיתוף עובדי רשות מיסים, שוטרי יס"מ תל אביב, יחידות הסייבר ואכיפה כלכלית של משטרת מחוז תל אביב ולוחמי מג"ב על בתיהם של מספר חשודים ועצרו אותם.
במהלך החיפושים נתפסו בתי החשודים שהושגו, על פי החשד, בעבירות, רכבי יוקרה, חומרי מחשב ומסמכים רבים הנוגעים לחשדות בתיק.

3 צפייה בגלריה
הממצאים שתפסה המשטרה אצל שני תושבי חולון
הממצאים שתפסה המשטרה אצל שני תושבי חולון
הממצאים שתפסה המשטרה אצל שני תושבי חולון
(צילום: דוברות המשטרה)

כמו כן, הוקפאו חמישה חשבונות בנק, בהיקף של כ-865.000 ש"ח והועברה בקשה להקפאת 20 נכסי נדל"ן, אשר על פי החשד הושגו על ידי החשודים תוך ביצוע עבירות הונאה חמורות בסכומים של מיליוני שקלים וחלקם אף שימשו את החשודים לצורך ביצוע העבירות.
במהלך החקירה הגלויה הגיעו חוקרי מפלג הונאה של משטרת מחוז תל אביב לכ-30 מתלוננים, אשר מסרו עדויות בפרשה. מעצרם של מספר חשודים הוארך מעת לעת בבית המשפט ובשלב מסויים הם שוחררו למעצר בית ובתנאים מגבילים אחרים.
היום (שני) הוגש כאמור בבית משפט מחוזי בתל אביב על ידי פרקליטות תל אביב כתב אישום חמור נגד 2 החשודים, תושבי חולון בשנות ה-30 לחייהם, ובקשה להשאיר אותם במעצר בית עד תום ההליכים. חקירה נגד מספר חשודים נוספים נמשכת וצפויים כתבי אישום נוספים.
פרקליטות מחוז ת"א (פלילי): "מדובר בפרשה חמורה שבה ניצלו הנאשמים באופן ציני ומחושב את מצוקתם וחולשתם של לווים, רבים מהם מקרב אוכלוסיות מוחלשות, כדי להשתלט על רכושם ונכסיהם בשווי של עשרות מיליוני שקלים. מעשים אלו מערערים את הביטחון של הציבור ופוגעים באוכלוסיות החלשות ביותר בחברה. הפרקליטות רואה בחומרה רבה עבירות מסוג זה, ותמשיך לפעול בנחישות למיצוי הדין עם האחראים".
הפרקליטות ביקשה מבית המשפט להאריך את התנאים המגבילים בהם שוחררו הנאשמים, בהם מעצר בית, איסור יציאה מהארץ, ערבויות גבוהות ואיסור עיסוק במקצוע הקשור להלוואות. נוסף על כך, מבקשת הפרקליטות להורות על חילוט רכוש הנאשמים, לרבות דירות הלווים, המסתכם במיליוני שקלים.
פורסם לראשונה: 12:50, 23.12.24